As empresas frequentemente enfrentam problemas financeiros – não é uma experiência agradável, mas é essencial ter um plano para lidar com isso. Aqui na Empresas em Números nós ajudamos empresas com dificuldades financeiras a retomar o caminho dos lucros.

Esteja uma empresa enfrentando insolvência ou lutando para reverter a queda nas receitas, uma empresa em falência pode ser uma experiência extremamente estressante.

É importante que os diretores da empresa tratem de quaisquer problemas financeiros em potencial rapidamente e tomem medidas. Isso pode significar a diferença entre uma empresa ser salva ou falir.

Aqui estão algumas etapas a serem consideradas se você se encontrar em tal situação.

1. Observe o panorama geral

Enterrar a cabeça na areia das operações do dia a dia ou simplesmente trabalhar mais não resolverá o problema – mas geralmente é a solução ideal para muitos proprietários de negócios que trabalham duro.

Em vez disso, tente ver o quadro geral. Que estratégias você pode implementar que vão ajudar? O que você precisa parar de fazer? Que partes do seu negócio estão fazendo com que você perca dinheiro?

2. Faça ajustes na forma como sua empresa opera

Para evitar quaisquer problemas futuros potenciais com o fluxo de caixa, os diretores da empresa devem avaliar a viabilidade dos planos e contratos. Pode ser melhor terceirizar esse processo se os funcionários da empresa não forem profissionais financeiros totalmente qualificados.

Se você receber orientação profissional, também pode valer a pena tentar renegociar informalmente algumas das dívidas existentes da empresa – afinal, é do interesse do credor ter o dinheiro de volta.

Se e quando surgirem custos imprevistos que possam ameaçar levar sua empresa a um ponto sem volta, é crucial ter um grande amortecedor possível para aliviar o estresse.

3. Reduza sua operação

Concentrar-se no essencial geralmente significa retornar às partes mais lucrativas de sua operação. Isso pode significar redundância, pode significar a venda de ativos e, com certeza, vai significar analisar exatamente o que você precisa para administrar seu negócio.

4. Lide com a sua fatura de impostos

Não fique tentado a usar os fundos que você alocou para o pagamento de impostos para cobrir outras despesas. Essa decisão de curto prazo pode afetar a viabilidade de sua empresa no futuro.

Uma estratégia que pode ajudar sua empresa – se ela estiver passando por dificuldades – é um acordo de Tempo para Pagar (TTP), que permite que você pague quaisquer impostos pendentes durante um período fixo de tempo. Para obter a aprovação para um TTP, você precisará de uma proposta de negócios robusta e de evidências de que sua empresa ainda é viável e capaz de pagar suas dívidas durante esse período.

Dependendo de uma gestão eficaz, sua empresa também pode acessar fundos de emergência para ajudar a liquidar esses pagamentos dentro do prazo.

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5. Pense em um Acordo Voluntário da Empresa (CVA)

Se as dívidas da sua empresa estão saindo do controle, um Acordo Voluntário da Empresa (CVA) pode ajudá-lo a consolidar quaisquer dívidas e, portanto, salvar o seu negócio.

Um CVA é um contrato legalmente vinculativo entre uma empresa insolvente (ou seja, uma que não é capaz de saldar dívidas) e seus credores, para saldar sua dívida, em parte, e por um prazo fixo. Quando isso acontece, cada parte deve respeitar e 75% dos credores são obrigados a concordar com os termos.

Um CVA pode ajudar a evitar que uma empresa insolvente seja forçada a fechar totalmente as portas e muitas vezes é apoiado pelos credores, pois eles sabem que terão uma chance melhor de recuperar os fundos do que se a empresa entrar em liquidação.

6. Considere ir para a administração

Se você recebeu uma petição de ‘liquidação’, a administração é considerada uma boa solução para gerenciar melhor o processo. Pode parecer uma opção desfavorável, mas ir para a administração pode, em última análise, resgatar sua empresa quando isso ocorrer.

Quando você entra na administração, isso significa essencialmente que você transfere a gestão da sua empresa para um administrador – ou um Administrador de Insolvência (IP) licenciado – que irá gerenciar o negócio e trabalhar no interesse de seus credores.

O subproduto da transferência da gestão da sua empresa durante este período é que ela legalmente a protege de encerramento ou processo judicial. Com um IP qualificado para orientar a empresa na melhor resolução possível, a administração faz com que você ganhe tempo.

Se você deixar de buscar orientação profissional, o processo de administração pode ser demorado, caro e pode levar à liquidação ou venda dos ativos de sua empresa.

7. Considere a administração pré-definida

A administração pré-definida é onde uma empresa busca o comprador (ou seja, um diretor existente) para as partes viáveis ​​do negócio e ativos antes que um IP seja nomeado para facilitar a venda.

Ele oferece uma opção mais rápida, barata e contínua para empresas que sentem que têm um componente viável que precisam ser extraídos de um negócio insolvente.

Caso esse cenário de pior caso aconteça, a maneira mais eficaz de resgatar uma empresa da insolvência é garantir que as decisões financeiras atuais tomadas sejam auditadas profissionalmente, em primeiro lugar, por um consultor financeiro independente.

Se você acredita que sua empresa está com problemas financeiros e deseja alguns conselhos sobre as próximas etapas, entre em contato com a equipe da Empresas em Números hoje.

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